- Tekst
- Geschiedenis
Nationally recognized expert on per
Nationally recognized expert on personal finance, the economy and markets
HELOCS -- The Next Mortgage Crisis
Posted: 06/23/2015 10:08 pm EDT Updated: 06/23/2015 10:59 pm EDT
The mortgage crisis isn't a thing of the past. In fact, a new wave of problems is about to hit home equity borrowers. All those "interest-only" home equity loans (HELOCs) that were taken out a decade ago are about to reach the 10-year point where borrowers will have to start repaying principal as well as interest. According to a recent Reuters report, about $221 billion of HELOCs will hit this mark in the next four years.
It could be a double-whammy if the Fed starts raising rates. Higher rates, plus new principal payments could easily double the monthly cost of those loans. And many of those home-owners are still under-water, owing more than the house is worth -- thus making refinancing almost impossible.
The financial services industry is buzzing about the potential impact of the new higher payments. The concern is that it could spur another wave of foreclosures. But many homeowners seem blissfully unaware of the approaching payment changes. Wake up and be proactive about your HELOC.
If you have a home equity line of credit upon which you have been making interest-only payments, this is the time to contact your lender about the possibility of refinancing or at least adjusting the coming HELOC payment. This time around, lenders might be more flexible about lowering that payment by adjusting the amortization schedule to longer than 10 years. But if not, there are other possibilities.
Getting HELOC Help
By now, most consumers know that it's tough to navigate the banking industry. That's why non-profit HUD-approved counseling agencies have been offering advice about government refinancing programs for HELOCs. At www.HELOCHelp.org you can talk to a counselor about the options that could be available if you cannot afford your new higher payment. There are several government programs that apply.
But before you can get any government help refinancing your second mortgage or line of credit, you have to deal with the primary mortgage. Then you're ready to ask for government help to deal with your second loan.
The two major government assistance programs are HARP (Home Affordable Refinancing Program) and HAMP (Home Affordable Modification Program). Both have been extended through 2016. The HARP program is for homeowners who are current, but underwater, on their mortgages insured by Freddie Mac or Fannie Mae. It is a complete refinance at a lower rate. But the HAMP program is just a modification of the terms of the existing mortgage, so the payment becomes less than 31 percent of the borrower's monthly income.
Home Affordable Second Lien Modification Program: The good news is that there is a government program to help you refinance a HELOC; the bad news is that first you must complete a modification of your first mortgage under the government's HAMP program. The second lien can be included in the modification. However, the total mortgage debt cannot exceed 115 percent of the home's value after the refinance.
FHA Short Refinance: If you are not behind on your first mortgage, but owe more than the home is worth, your mortgage servicer may agree to what's called an FHA Short Refinance. As part of that refinance, you may be able to include your second mortgage or HELOC under the FHA Second Lien Program (FHA2LP). The servicer and investor in the second mortgage or home equity loan get government incentives to participate in this FHA short refinance program, to erase the second loan.
If this alphabet soup of programs is confusing to you, you're not alone. That's why an independent, HUD-certified mortgage consultant is almost a requirement to navigate successfully. All of these programs assume that you want to stay in your home. And after all you've gone though in the past seven years, it's definitely worth making the extra effort to modify your HELOC.
Your only other alternative is to ask your primary and secondary lenders to agree to a "short sale" -- taking less than the full proceeds of the loan. But you must get approvals (deficiency waivers) from both lenders or, depending on your state of residence, the second lender may still sue you for the unpaid balance. Yes, you'll need an attorney who specializes in this area of real estate to guide you through the short sale process.
But if you have a HELOC with principal payments coming due, don't give up now. You'll lose your home, and you lose out on all future gains. And if enough American homeowners give up when this HELOC moment of truth arrives, it could derail the economic recovery.
The last housing crisis was shocking to most homeowners who were caught in the crunch. But you know exactly when your next crisis is coming -- the date you must increase your HELOC payments. You won't get trapped if you start planning now. And that's The Savage Truth.
HELOCS -- The Next Mortgage Crisis
Posted: 06/23/2015 10:08 pm EDT Updated: 06/23/2015 10:59 pm EDT
The mortgage crisis isn't a thing of the past. In fact, a new wave of problems is about to hit home equity borrowers. All those "interest-only" home equity loans (HELOCs) that were taken out a decade ago are about to reach the 10-year point where borrowers will have to start repaying principal as well as interest. According to a recent Reuters report, about $221 billion of HELOCs will hit this mark in the next four years.
It could be a double-whammy if the Fed starts raising rates. Higher rates, plus new principal payments could easily double the monthly cost of those loans. And many of those home-owners are still under-water, owing more than the house is worth -- thus making refinancing almost impossible.
The financial services industry is buzzing about the potential impact of the new higher payments. The concern is that it could spur another wave of foreclosures. But many homeowners seem blissfully unaware of the approaching payment changes. Wake up and be proactive about your HELOC.
If you have a home equity line of credit upon which you have been making interest-only payments, this is the time to contact your lender about the possibility of refinancing or at least adjusting the coming HELOC payment. This time around, lenders might be more flexible about lowering that payment by adjusting the amortization schedule to longer than 10 years. But if not, there are other possibilities.
Getting HELOC Help
By now, most consumers know that it's tough to navigate the banking industry. That's why non-profit HUD-approved counseling agencies have been offering advice about government refinancing programs for HELOCs. At www.HELOCHelp.org you can talk to a counselor about the options that could be available if you cannot afford your new higher payment. There are several government programs that apply.
But before you can get any government help refinancing your second mortgage or line of credit, you have to deal with the primary mortgage. Then you're ready to ask for government help to deal with your second loan.
The two major government assistance programs are HARP (Home Affordable Refinancing Program) and HAMP (Home Affordable Modification Program). Both have been extended through 2016. The HARP program is for homeowners who are current, but underwater, on their mortgages insured by Freddie Mac or Fannie Mae. It is a complete refinance at a lower rate. But the HAMP program is just a modification of the terms of the existing mortgage, so the payment becomes less than 31 percent of the borrower's monthly income.
Home Affordable Second Lien Modification Program: The good news is that there is a government program to help you refinance a HELOC; the bad news is that first you must complete a modification of your first mortgage under the government's HAMP program. The second lien can be included in the modification. However, the total mortgage debt cannot exceed 115 percent of the home's value after the refinance.
FHA Short Refinance: If you are not behind on your first mortgage, but owe more than the home is worth, your mortgage servicer may agree to what's called an FHA Short Refinance. As part of that refinance, you may be able to include your second mortgage or HELOC under the FHA Second Lien Program (FHA2LP). The servicer and investor in the second mortgage or home equity loan get government incentives to participate in this FHA short refinance program, to erase the second loan.
If this alphabet soup of programs is confusing to you, you're not alone. That's why an independent, HUD-certified mortgage consultant is almost a requirement to navigate successfully. All of these programs assume that you want to stay in your home. And after all you've gone though in the past seven years, it's definitely worth making the extra effort to modify your HELOC.
Your only other alternative is to ask your primary and secondary lenders to agree to a "short sale" -- taking less than the full proceeds of the loan. But you must get approvals (deficiency waivers) from both lenders or, depending on your state of residence, the second lender may still sue you for the unpaid balance. Yes, you'll need an attorney who specializes in this area of real estate to guide you through the short sale process.
But if you have a HELOC with principal payments coming due, don't give up now. You'll lose your home, and you lose out on all future gains. And if enough American homeowners give up when this HELOC moment of truth arrives, it could derail the economic recovery.
The last housing crisis was shocking to most homeowners who were caught in the crunch. But you know exactly when your next crisis is coming -- the date you must increase your HELOC payments. You won't get trapped if you start planning now. And that's The Savage Truth.
0/5000
Nationaal erkende deskundige op persoonlijke financiën, economie en marktenHELOCS--De volgende hypotheekcrisisGeplaatst: 06/23/2015 10:08 pm EDT bijgewerkt: 06/23/2015 10:59 pm EDT De hypotheekcrisis is niet een ding van het verleden. In feite, is een nieuwe golf van problemen over te raken van de huisgelijkheid kredietnemers. Al die "aflossingsvrije" huisgelijkheid leningen (HELOCs) die werden genomen uit een decennium geleden zijn bezig met het bereiken van het punt van de 10-jarige waar leners hebben zal om te beginnen met de terugbetaling van de hoofdsom als rente. Volgens een recent rapport van Reuters treft ongeveer 221 miljard dollar van HELOCs dit merk in de komende vier jaar.Het zou een dubbele whammy als de Fed begint het verhogen van tarieven. De tarieven van de hogere, plus nieuwe belangrijkste betalingen kon gemakkelijk dubbele de maandelijkse kosten van die leningen. En veel van die huiseigenaren zijn nog steeds onder water, als gevolg van meer dan het huis waard--waardoor herfinanciering bijna onmogelijk is.De sector financiële dienstverlening is zoemende over de potentiële impact van de nieuwe hogere betalingen. De zorg is dat het een andere golf van faillissementen zou kunnen aansporen. Maar vele huiseigenaars lijken gelukzalig niet bewust van de naderende wijzigingen van de betaling. Wakker worden en proactief over uw HELOC.Hebt u een home equity kredietlijn waarop u hebt geboekt aflossingsvrije betalingen, is dit de tijd om contact met uw geldschieter over de mogelijkheid van herfinanciering of ten minste de komende HELOC betaling aan te passen. Dit keer rond, misschien kredietverstrekkers wel flexibeler over het verlagen van deze betaling door de aflossingstermijn aan meer dan 10 jaar aan te passen. Maar zo niet, zijn er andere mogelijkheden.HELOC Help opvragenNu weten de meeste consumenten dat het is moeilijk om te navigeren van de bancaire sector. Dat is waarom non-profit HUD-goedgekeurde counseling agentschappen bieden al advies over regering herfinanciering van programma's voor HELOCs. Op www.HELOCHelp.org kunt u praten met een counselor over de opties die beschikbaar kunnen zijn als u uw nieuwe hogere betaling niet kan veroorloven. Er zijn diverse overheidsprogramma's die van toepassing zijn.Maar voordat je alle hulp van de regering herfinanciering uw tweede hypotheek of de lijn van het krediet krijgen kunt, u te maken met de primaire hypotheek hebben. Dan ben je klaar om de regering te helpen om te gaan met uw tweede lening te vragen.De twee grote regering hulp programma's zijn HARP (Home betaalbare herfinanciering programma) en HAMP (Home betaalbare wijziging programma). Beide hebben verlengd tot 2016. Het programma van de HARP is voor huiseigenaren die huidige zijn, maar onderwater, op hun hypotheken verzekerd door Freddie Mac of Fannie Mae. Het is een volledige herfinancieren tegen een lager tarief. Maar de HAMP programma is gewoon een wijziging van de voorwaarden van de bestaande hypotheek, zodat de betaling minder dan 31 procent van de maandelijks inkomen van de kredietnemer wordt.Home betaalbaar tweede pandrecht wijziging programma: het goede nieuws is dat er een regering-programma waarmee u kunt herfinancieren een HELOC; het slechte nieuws is dat eerst moet u een wijziging van uw eerste hypotheek onder de regering HAMP programma uitvoeren. De tweede pandrecht kan worden opgenomen in de wijziging. Echter, de totale hypothecaire schuld kan niet hoger zijn dan 115 procent van de waarde van het huis na het herfinancieren.FHA korte herfinancieren: Als u zich niet achter op uw eerste hypotheek verschuldigd, maar meer dan het huis waard is, kan de beheerder van uw hypotheek instemmen met wat een FHA korte herfinancieren heet. Als onderdeel van dat herfinancieren, mei u zitten kundig voor uw tweede hypotheek of HELOC onder de FHA tweede Lien-programma (FHA2LP). De beheerder en de investeerder in de tweede hypotheek of home equity lening krijgen stimuleringsmaatregelen van de overheid om deel te nemen in dit FHA korte herfinancieren programma, de tweede lening wissen.Als dit alfabet soep van programma's verwarrend aan u is, bent u niet alleen. Daarom is een onafhankelijke, HUD-gecertificeerd hypotheekadviseur is bijna een vereiste om te navigeren met succes. Al deze programma's wordt ervan uitgegaan dat u wilt blijven in uw huis. En na allen u al in de afgelopen zeven jaar, het is zeker de moeite waard is om de extra inspanning te wijzigen uw HELOC bent gegaan.Uw enige andere alternatief is om te vragen van uw primaire en secundaire kredietverstrekkers te stemmen met een "korte verkoop"--nemen minder dan de volledige opbrengst van de lening. Maar u moet krijgen goedkeuringen (deficiëntie ontheffingen) van beide geldschieters of, afhankelijk van uw staat van verblijf, de tweede kredietgever kan nog steeds je aanklagen voor het onbetaalde saldo. Ja, moet u een advocaat die gespecialiseerd is in dit gebied van onroerend goed om u te begeleiden door het proces van korte verkoop.Maar hebt u een HELOC met belangrijkste betalingen invorderbaar, don't give up nu. U verliest uw huis, en je verliest alle toekomstige winsten op. En als genoeg Amerikaanse huizenbezitters opgeven wanneer deze HELOC moment van de waarheid komt, het het economisch herstel zou kunnen ontsporen.De laatste huisvestingscrisis was schokkend voor de meeste huiseigenaren die werden gevangen in de crunch. Maar je weet precies wanneer uw volgende crisis komt--de datum waarop die u uw betalingen HELOC moet verhogen. Je zal niet krijgen gevangen als je begint nu plannen. En dat is de waarheid van de Savage.
Wordt vertaald, even geduld aub..
Nationaal erkend expert op persoonlijke financiën, de economie en de markten
HELOCs - The Next Mortgage Crisis
Geplaatst: 2015/06/23 22:08 EDT Bijgewerkt: 2015/06/23 22:59 EDT
De hypotheek crisis is niet een ding uit het verleden. In feite, een nieuwe golf van problemen op het punt staat om home equity kredietnemers raken. Al die "interest-only" home equity leningen (HELOCs) die werden genomen uit een decennium geleden op het punt om de 10-jarige punt waar leners zal moeten beginnen met de terugbetaling van hoofdsom en rente te bereiken. Volgens een recent rapport van Reuters, zal ongeveer $ 221.000.000.000 van HELOCs dit merk hit in de komende vier jaar.
Het zou een dubbel-whammy zijn als de Fed begint het verhogen van tarieven. Hogere tarieven, plus nieuwe aflossingen kan gemakkelijk het dubbele van de maandelijkse kosten van deze leningen. En veel van die huiseigenaren zijn nog steeds onder water, dankzij meer dan het huis waard is -. Waardoor herfinanciering bijna onmogelijk
De financiële sector gonst over de mogelijke gevolgen van de nieuwe hogere betalingen. De zorg is dat er een nieuwe golf van faillissementen zouden kunnen aansporen. Maar veel huiseigenaren lijken gelukkig onbewust van de naderende veranderingen betaling. Word wakker en pro-actief over uw heloc. Als u een home equity lijn van het krediet waarop u zijn het maken van rente-alleen betalingen, dit is de tijd om contact op met uw geldschieter over de mogelijkheid van herfinanciering of op zijn minst het aanpassen van de komende heloc betaling . Deze keer rond, zou kredietverstrekkers flexibeler over het verlagen van dat de betaling door het aanpassen van de aflossingsschema om langer dan 10 jaar zijn. Maar als niet, er zijn andere mogelijkheden. Het krijgen heloc Help Door nu, de meeste consumenten weten dat het is moeilijk om de banksector te navigeren. Dat is de reden waarom non-profit HUD-goedgekeurde counseling agentschappen zijn het aanbieden van advies over de overheid herfinanciering programma's voor HELOCs. Bij www.HELOCHelp.org kunt u terecht bij een vertrouwenspersoon over de opties die beschikbaar zou zijn als u uw nieuwe hogere betaling niet kunnen veroorloven praten. Er zijn verschillende overheidsprogramma's die van toepassing zijn. Maar voordat je kunt krijgen een regering hulp herfinanciering van uw tweede hypotheek of lijn van het krediet, heb je te maken met het primaire hypotheek. Dan ben je klaar om te vragen om de overheid te helpen om te gaan met uw tweede lening bent. De twee belangrijkste hulpprogramma's regering zijn HARP (Thuis Betaalbaar Herfinanciering Program) en HAMP (Thuis Affordable Modification Program). Beide zijn uitgebreid door middel van 2016. De HARP programma is voor huiseigenaren die de huidige, maar onder water, op hun verzekerd door Freddie Mac of Fannie Mae hypotheken zijn. Het is een complete herfinancieren tegen een lager tarief. Maar de HAMP programma is slechts een wijziging van de voorwaarden van de bestaande hypotheek, zodat de betaling minder dan 31 procent van de maandelijkse inkomsten van de kredietnemer. Thuis Betaalbare Tweede Lien Modification Program: Het goede nieuws is dat er een regering programma om u te helpen herfinancieren een heloc; het slechte nieuws is dat eerst moet u een wijziging van uw eerste hypotheek te voltooien onder de regering van de HAMP programma. De tweede lien kunnen in de modificatie. Echter, de totale hypotheekschuld niet hoger zijn dan 115 procent van de waarde van het huis na de herfinancieren. FHA Short herfinancieren: Als u niet achter op uw eerste hypotheek, maar te danken meer dan het huis waard is, kan uw hypotheek beheerder akkoord gaat met wat heet een FHA Short herfinancieren. Als onderdeel van dat herfinancieren, kunt u in staat om uw tweede hypotheek of heloc omvatten onder de FHA Tweede Lien Program (FHA2LP). De beheerder en de beleggers in de tweede hypotheek of een home equity lening te krijgen stimuleringsmaatregelen van de overheid om deel te nemen aan deze korte FHA herfinancieren programma, de tweede lening te wissen. Als dit alfabet soep van de programma's is verwarrend voor je, je bent niet alleen. Dat is de reden waarom een onafhankelijke, HUD-gecertificeerde hypotheekadviseur is bijna een vereiste om succesvol te navigeren. Al deze programma's gaan ervan uit dat u wilt verblijven in uw huis. En na alles wat je hebt al gegaan in de afgelopen zeven jaar, het is zeker de moeite waard om de extra inspanning om uw heloc te wijzigen. Uw enige andere alternatief is om uw primaire en secundaire kredietverstrekkers te vragen in te stemmen met een "korte verkoop" - het nemen van minder dan de volledige opbrengst van de lening. Maar je moet goedkeuringen (tekort aan vrijstellingen) van zowel kredietverstrekkers te krijgen of, afhankelijk van uw land van verblijf, kan de tweede geldschieter nog steeds aanklagen u voor de onbetaalde saldo. Ja, je krijgt een advocaat die gespecialiseerd is in dit gebied van onroerend goed om u door de korte verkoop proces nodig hebben. Maar als je een heloc met aflossingen komen als gevolg, geef niet op nu. U zult uw huis te verliezen, en je verliezen op alle toekomstige winsten. En als er genoeg Amerikaanse huizenbezitters geven als dit HELOC moment van de waarheid komt, kan het het economische herstel ontsporen. De laatste huisvesting crisis was schokkend voor de meeste huiseigenaren die in de crisis werden gevangen. Maar weet je precies wanneer je volgende crisis komt - de datum moet u uw heloc betalingen te verhogen. Je zal niet vast komen te zitten als je plannen nu beginnen. En dat is The Savage Waarheid.
HELOCs - The Next Mortgage Crisis
Geplaatst: 2015/06/23 22:08 EDT Bijgewerkt: 2015/06/23 22:59 EDT
De hypotheek crisis is niet een ding uit het verleden. In feite, een nieuwe golf van problemen op het punt staat om home equity kredietnemers raken. Al die "interest-only" home equity leningen (HELOCs) die werden genomen uit een decennium geleden op het punt om de 10-jarige punt waar leners zal moeten beginnen met de terugbetaling van hoofdsom en rente te bereiken. Volgens een recent rapport van Reuters, zal ongeveer $ 221.000.000.000 van HELOCs dit merk hit in de komende vier jaar.
Het zou een dubbel-whammy zijn als de Fed begint het verhogen van tarieven. Hogere tarieven, plus nieuwe aflossingen kan gemakkelijk het dubbele van de maandelijkse kosten van deze leningen. En veel van die huiseigenaren zijn nog steeds onder water, dankzij meer dan het huis waard is -. Waardoor herfinanciering bijna onmogelijk
De financiële sector gonst over de mogelijke gevolgen van de nieuwe hogere betalingen. De zorg is dat er een nieuwe golf van faillissementen zouden kunnen aansporen. Maar veel huiseigenaren lijken gelukkig onbewust van de naderende veranderingen betaling. Word wakker en pro-actief over uw heloc. Als u een home equity lijn van het krediet waarop u zijn het maken van rente-alleen betalingen, dit is de tijd om contact op met uw geldschieter over de mogelijkheid van herfinanciering of op zijn minst het aanpassen van de komende heloc betaling . Deze keer rond, zou kredietverstrekkers flexibeler over het verlagen van dat de betaling door het aanpassen van de aflossingsschema om langer dan 10 jaar zijn. Maar als niet, er zijn andere mogelijkheden. Het krijgen heloc Help Door nu, de meeste consumenten weten dat het is moeilijk om de banksector te navigeren. Dat is de reden waarom non-profit HUD-goedgekeurde counseling agentschappen zijn het aanbieden van advies over de overheid herfinanciering programma's voor HELOCs. Bij www.HELOCHelp.org kunt u terecht bij een vertrouwenspersoon over de opties die beschikbaar zou zijn als u uw nieuwe hogere betaling niet kunnen veroorloven praten. Er zijn verschillende overheidsprogramma's die van toepassing zijn. Maar voordat je kunt krijgen een regering hulp herfinanciering van uw tweede hypotheek of lijn van het krediet, heb je te maken met het primaire hypotheek. Dan ben je klaar om te vragen om de overheid te helpen om te gaan met uw tweede lening bent. De twee belangrijkste hulpprogramma's regering zijn HARP (Thuis Betaalbaar Herfinanciering Program) en HAMP (Thuis Affordable Modification Program). Beide zijn uitgebreid door middel van 2016. De HARP programma is voor huiseigenaren die de huidige, maar onder water, op hun verzekerd door Freddie Mac of Fannie Mae hypotheken zijn. Het is een complete herfinancieren tegen een lager tarief. Maar de HAMP programma is slechts een wijziging van de voorwaarden van de bestaande hypotheek, zodat de betaling minder dan 31 procent van de maandelijkse inkomsten van de kredietnemer. Thuis Betaalbare Tweede Lien Modification Program: Het goede nieuws is dat er een regering programma om u te helpen herfinancieren een heloc; het slechte nieuws is dat eerst moet u een wijziging van uw eerste hypotheek te voltooien onder de regering van de HAMP programma. De tweede lien kunnen in de modificatie. Echter, de totale hypotheekschuld niet hoger zijn dan 115 procent van de waarde van het huis na de herfinancieren. FHA Short herfinancieren: Als u niet achter op uw eerste hypotheek, maar te danken meer dan het huis waard is, kan uw hypotheek beheerder akkoord gaat met wat heet een FHA Short herfinancieren. Als onderdeel van dat herfinancieren, kunt u in staat om uw tweede hypotheek of heloc omvatten onder de FHA Tweede Lien Program (FHA2LP). De beheerder en de beleggers in de tweede hypotheek of een home equity lening te krijgen stimuleringsmaatregelen van de overheid om deel te nemen aan deze korte FHA herfinancieren programma, de tweede lening te wissen. Als dit alfabet soep van de programma's is verwarrend voor je, je bent niet alleen. Dat is de reden waarom een onafhankelijke, HUD-gecertificeerde hypotheekadviseur is bijna een vereiste om succesvol te navigeren. Al deze programma's gaan ervan uit dat u wilt verblijven in uw huis. En na alles wat je hebt al gegaan in de afgelopen zeven jaar, het is zeker de moeite waard om de extra inspanning om uw heloc te wijzigen. Uw enige andere alternatief is om uw primaire en secundaire kredietverstrekkers te vragen in te stemmen met een "korte verkoop" - het nemen van minder dan de volledige opbrengst van de lening. Maar je moet goedkeuringen (tekort aan vrijstellingen) van zowel kredietverstrekkers te krijgen of, afhankelijk van uw land van verblijf, kan de tweede geldschieter nog steeds aanklagen u voor de onbetaalde saldo. Ja, je krijgt een advocaat die gespecialiseerd is in dit gebied van onroerend goed om u door de korte verkoop proces nodig hebben. Maar als je een heloc met aflossingen komen als gevolg, geef niet op nu. U zult uw huis te verliezen, en je verliezen op alle toekomstige winsten. En als er genoeg Amerikaanse huizenbezitters geven als dit HELOC moment van de waarheid komt, kan het het economische herstel ontsporen. De laatste huisvesting crisis was schokkend voor de meeste huiseigenaren die in de crisis werden gevangen. Maar weet je precies wanneer je volgende crisis komt - de datum moet u uw heloc betalingen te verhogen. Je zal niet vast komen te zitten als je plannen nu beginnen. En dat is The Savage Waarheid.
Wordt vertaald, even geduld aub..
Andere talen
De vertaling gereedschap steun: Afrikaans, Albanees, Amharisch, Arabisch, Armeens, Azerbeidzjaans, Baskisch, Bengaals, Birmaans, Bosnisch, Bulgaars, Catalaans, Cebuano, Chichewa, Chinees, Corsicaans, Deens, Duits, Engels, Esperanto, Ests, Fins, Frans, Fries, Galicisch, Georgisch, Grieks, Gujarati, Hausa, Hawaïaans, Haïtiaans Creools, Hebreeuws, Hindi, Hmong, Hongaars, IJslands, Iers, Igbo, Indonesisch, Italiaans, Japans, Javaans, Jiddisch, Kannada, Kazachs, Khmer, Kinyarwanda, Kirgizisch, Klingon, Koerdisch, Koreaans, Kroatisch, Lao, Latijn, Lets, Litouws, Luxemburgs, Macedonisch, Malagasi, Malayalam, Maleis, Maltees, Maori, Marathi, Mongools, Nederlands, Nepalees, Noors, Odia (Oriya), Oeigoers, Oekraïens, Oezbeeks, Pashto, Perzisch, Pools, Portugees, Punjabi, Roemeens, Russisch, Samoaans, Schots Keltisch, Servisch, Sesotho, Shona, Sindhi, Sinhala, Slovaaks, Sloveens, Soendanees, Somalisch, Spaans, Swahili, Taal herkennen, Tadzjieks, Tagalog, Tamil, Tataars, Telugu, Thai, Traditioneel Chinees, Tsjechisch, Turkmeens, Turks, Urdu, Vietnamees, Wels, Wit-Russisch, Xhosa, Yoruba, Zoeloe, Zweeds, taal vertalen.
